Dina Emilie Engh
Sitter du med compliance-ansvaret i et forvaltningsselskap? Da vet du hvor omfattende og krevende det kan være. Regelverket utvikler seg stadig, oppgavene blir flere, og konsekvensene av feil kan være alvorlige – fra forelegg til omdømmetap. Men midt i alt dette ligger også en mulighet: god compliance kan gi virksomheten et reelt konkurransefortrinn.
Mye innsats – men virker det?
Ifølge KPMGs ferske Nordic Ethics & Compliance Survey investerer virksomheter i Norden mer enn noen gang i compliance, men mange vet ikke om tiltakene faktisk fungerer. Et flertall oppgir at de ikke tester eller måler effekten av programmene sine, og mange mangler systemer for å fange opp risiko i verdikjeden eller hos tredjepartsleverandører. Samtidig viser rapporten at digitalisering og automatisering henger etter: nesten halvparten av respondentene har ikke kommet i gang med å digitalisere compliance-prosessene sine.
Denne «intensjons-gapet» er verdt å merke seg. Forvaltningsselskaper kan bruke betydelige ressurser på etterlevelse, men uten løpende måling og evaluering risikerer man at innsatsen blir mer en formalitet enn et reelt styringsverktøy.
Fra nødvendighet til strategisk verdi
Etterlevelse av mandat, håndtering av interessekonflikter og løpende oppfølging av hvitvaskingsarbeid er kjerneområder som ofte blir sett på som pliktarbeid. Likevel er det nettopp i disse prosessene at virksomheter kan bygge tillit og robusthet. Å kunne dokumentere at man gjør det man sier, og at kontrollene faktisk virker, er i seg selv en form for kvalitetssikring – både for tilsyn, eiere og investorer.
“
Uten måling og evaluering vet virksomheten ikke om compliance-tiltakene faktisk virker. Det er her forskjellen mellom plikt og konkurransefortrinn oppstår. De som bruker compliance aktivt – til å forbedre prosesser, automatisere kontrollene og bygge tillit – får både lavere risiko og høyere effektivitet.
Når regelverket stadig endres, særlig innenfor EU/EØS, krever det systematikk og oversikt. Gode rutiner og tekniske løsninger kan sikre at endringer fanges opp, vurderes og implementeres uten at det går på bekostning av effektiviteten. For mange er det også her automatisering begynner å gjøre en forskjell – ikke ved å erstatte fagkompetanse, men ved å frigjøre den.
Compliance som kultur og konkurransefortrinn
KPMGs funn understreker at moden compliance-styring ikke bare handler om regelverk, men om kultur. Virksomheter som klarer å integrere compliance-tankegangen i daglig drift, får bedre risikoforståelse, mer transparente beslutningsprosesser og økt tillit fra omgivelsene. I en bransje der tillit er valuta, blir det et fortrinn.
Det er også en direkte sammenheng mellom moden compliance og attraktivitet for investorer. Seriøse aktører ser etter forvaltere som ikke bare etterlever krav, men som kan dokumentere og forbedre seg over tid.
Kontinuerlig forbedring – ikke bare kontroll
Den viktigste lærdommen fra KPMGs rapport er kanskje denne: compliance må være dynamisk. Risiko endrer seg, aktørene endrer seg, og det gjør også teknologien. Evnen til å lære av avvik, måle effekten av tiltak og automatisere der det er mulig, blir avgjørende for å oppnå både effektivitet og trygghet.
Med andre ord – compliance handler ikke bare om å unngå feil. Det handler om å bygge en virksomhet som tåler endring, som kan dokumentere sin integritet, og som står sterkere i møte med markedet. Det er da compliance virkelig blir et konkurransefortrinn.
Snakk effektiv fondsadministrasjon med oss
Vi har et sterkt fagmiljø med spesialisering innen fondsadministrasjon, og vi hjelper både med rådgivning og de daglige administrative oppgaver, komplekse etableringsprosesser og compliance. Vår portal for investorkommunikasjon, sikrer investortillit og effektiv forvaltning av dine fond.
